提前计划并确保在身故或失去收入能力时您对家庭之财务承诺是非常重要的。

您的财务承诺可能包括对家族价值的共识以及您所爱之人的生活目标，每一项都会导致未来的开支，这些开支可能是：

1. 一次性，在确定或不确定的日子；
2. 定期的；
3. 永远的

收入保障（一次性）
人寿保险：当身故时作一次性赔偿，通常基于您年收入的倍数。
危疾保险：在患上癌症、中风等重大疾病时保障您维持生活水平，通常亦是基于您年收入的倍数。

退休（定期的）
年金：通常是终身保证／非保证定期（每月或每年）收入的组合，直到身故或特定年龄。这些通常是提前若干年购买的，可以是一次性或是定期缴付。

家庭安全（永远的）
信托及保险：利用巨额人寿保险和适当的信托结构，您可以指示您的受托人履行您对多代人持续的财务承诺。