提前計劃並確保在身故或失去收入能力時您對家庭之財務承諾是非常重要的。

您的財務承諾可能包括對家族價值的共識以及您所愛之人的生活目標，每一項都會導致未來的開支，這些開支可能是：

1. 一次性，在確定或不確定的日子；
2. 定期的；
3. 永遠的

收入保障（一次性）
人壽保險：當身故時作一次性賠償，通常基於您年收入的倍數。
危疾保險：在患上癌症、中風等重大疾病時保障您維持生活水平，通常亦是基於您年收入的倍數。

退休（定期的）
年金：通常是終身保證／非保證定期（每月或每年）收入的組合，直到身故或特定年齡。這些通常是提前若干年購買的，可以是一次性或是定期繳付。

家庭安全（永遠的）
信託及保險：利用巨額人壽保險和適當的信託結構，您可以指示您的受託人履行您對多代人持續的財務承諾。